پیرو بخشنامه شماره ۰۳.۴۸۶ مورخ ۱۴۰۳.۰۱.۰۵ معاون محترم فناوری‌های نوین بانک مرکزی درخصوص افزایش سقف تراکنش‌خرید اشخاص حقیقی، به استحضار می‌رساند هیات عامل محترم بانک مرکزی در جلسه مورخ ۱۴۰۲.۱۲.۲۷ با استناد به اختیارات مقرر در ماده(۱۷) دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی آن، مصوب شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره ۰۲.۳۳۹۴۴ مورخ ۱۴۰۲.۰۲.۱۸ که طی آن افزایش آستانه‌های مقرر در دستورالعمل مذکور در حدود شاخص بهای کالا و خدمات مصرفی به رئیس‌کل محترم بانک مرکزی تفویض شده است، با افزایش آستانه‌های مندرج در مواد (۸)، (۱۰) و (۱۲) دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص، به شرح زیر موافقت کرد:

آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیرحضوری، از کلیه حساب‌های سپرده غیرتجاری متعلق به مشتری حقیقی در هر موسسه اعتباری، تا ۲میلیارد ریال به صورت روزانه و  ۱۰میلیارد ریال به‌صورت ماهانه افزایش می‌یابد.

الزام به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم‌های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین بانکی روزانه اشخاص حقیقی از گروه حساب‌های غیرتجاری آنها که تا زمان ابلاغ این بخشنامه برای مبالغ بالاتر از ۲میلیارد ریال اعمال می‌شد، از این پس برای مبالغ بالاتر از ۴میلیارد‌ریال ضرورت می‌یابد. همچنین در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین‌بانکی مربوط به حساب‌های غیرتجاری اشخاص حقیقی با مبالغ بیشتر از ۲میلیاردریال تا ۴میلیارد‌ریال، گرچه ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه ضرورت ندارد، لیکن تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم‌های مربوط، الزامی است.

حداکثر تراکنش خرید از هر کارت‌پرداخت و نیز کلیه کارت‌های پرداخت متعلق به مشتری حقیقی، به روزانه مبلغ ۲میلیارد ریال افزایش می‌یابد. کنترل آستانه مذکور درخصوص هر کارت بر عهده موسسه اعتباری صادرکننده کارت پرداخت است.

بانک‌ها موظفند، ضمن ایفاد نسخه اصلاحی دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص و نیز ارسال نسخه‌ای از «دستورالعمل نحوه اخذ مستندات موضوع تبصره ماده(۷)، تبصره(۲) ماده(۱۰) و تبصره ماده(۱۱) دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص» که ماده(۴) آن با توجه به تغییرات فوق‌الاشاره مورد اصلاح قرار گرفته است، مراتب را با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶.۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶.۰۵.۱۶ ‌‌‌‌‌به تمام واحدهای ذی‌ربط آن موسسه اعتباری ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت کنند.