جوان آنلاین: به نقل پایگاه اطلاع‌رسانی قرض‌الحسنه، «غلامرضا فتحعلی» مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در نشست خبری با اصحاب رسانه با موضوع عملکرد بانک ۹ ماهه بانک و برنامه‌های آتی، گفت: این بانک سال ۱۳۸۶ با هدف ترویج سنت قرض‌الحسنه و کمک به مردم و کسب و کار‌های خرد شکل گرفت و تا سال ۱۳۹۷ مجوز فعالیت آن به صورت سالانه تمدید می‌شد.
به گزارش تسنیم، وی با بیان اینکه سال ۱۳۹۷ مجوز فعالیت بانک به صورت نامحدود توسط بانک مرکزی صادر شد، اظهار داشت: بر اساس استاندارد‌های بازل ۲ و الزامات بانک مرکزی، همچنین با رعایت کفایت سرمایه برای افزایش تاب‌آوری در شرایط مختلف، در بازه‌های مختلف سرمایه بانک افزایش یافته است.
فتحعلی افزود: در همین راستا، روز گذشته سرمایه بانک از ۸.۴ همت به ۱۵ همت افزایش یافت که می‌تواند برای بانک نتایج مثبت به همراه داشته باشد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه این بانک از منظر سرمایه در رتبه ۱۴ شبکه بانکی قرار دارد، اظهار داشت: سرمایه بانک در ۲ سال آینده به ۲۰ همت افزایش خواهد یافت و با توجه به اینکه سهامداران بانک، بانک‌های دولتی ملی، ملت، صادرات، سپه، تجارت، رفاه، کشاورزی، مسکن، توسعه صادرات و صنعت و معدن هستند با نگاه حرفه‌ای تلاش دارند که سرمایه این بانک رشد کند.
وی اضافه کرد: افزایش سرمایه ۷۶ درصدی بانک از محل سود انباشته و مطالبات سهامداران انجام شد.
آمایش سرزمینی شعب بانک انجام می‌شود
فتحعلی با اشاره به اینکه بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در کشور ۵۱۳ شعبه دارد، گفت: ۶ درصد از این شعب در تهران قرار دارد و با توجه به اینکه ۵۶ درصد منابع کشور در پایتخت است، حضور بانک در این استان کم‌رنگ است؛ لذا در همین راستا، در برنامه جامع راهبردی هدف، آمایش سرزمینی و افزایش فعالیت‌ها در تهران است و همچنین این بانک هدایت منابع به سمت مناطق محروم را در برنامه دارد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اشتغال ۳۲۶۷ نفر در این بانک، گفت: ۲۵ درصد از نیرو‌ها در ستاد و ۷۵ درصد در شعبه‌های بانک فعالیت می‌کنند. همچنین این بانک کمترین سرانه کارکنان به شعب را در کشور دارد.
برگزاری آزمون استخدامی با حضور ۳۵ هزار متقاضی
وی با تأکید بر اینکه بانک در تلاش است با جذب نیروی متخصص و جوان سرانه کارکنان شعب را بهبود بخشد، گفت: هفته گذشته آزمون استخدامی بانک با حضور بیش از ۳۵ هزار داوطلب برگزار شد.
فتحعلی با بیان اینکه منابع بانک قرض‌الحسنه مهر ایران به صورت قرض است، خاطرنشان ساخت: ترکیب منابع بانک به صورت ۲۲ درصد سپرده‌های قرض‌الحسنه ویژه وجوه اداره شده، ۳۱.۵ سپرده‌های قرض‌الحسنه جاری و ۴۶.۷ درصد سپرده‌های قرض‌الحسنه پس انداز است.
وی با بیان اینکه بودجه بانک ۴۲۰ میلیارد تومان است، افزود: تا پایان آذر ماه ۹۶.۲ درصد بودجه بانک پوشش داده شده است. همچنین منابع بانک تا کنون در سال جاری ۴۷ درصد است در حالی که نقدینگی نظام بانکی ۱۸ درصد بوده است.
برنامه‌ریزی بانک برای پوشش ۴۰ میلیون مشتری
فتحعلی با اشاره به اهداف بانک، گفت: بانک حدود ۲۰ میلیون نفر مشتری دارد و به دنبال این است که با اصلاح زیرساخت‌ها، نرم‌افزار و سخت‌افزار طی ۳ سال آینده پوشش مشتریان را به ۴۰ میلیون نفر برساند.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با تأکید بر اینکه جغرافیای پوشش بانک همه مناطق اصلی و آزاد کشور است، تصریح کرد: خدمت‌رسانی به همه مردم ایران هدف اصلی بانک است.
وی با اشاره به اینکه مانده سپرده‌های بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در رتبه هشتم شبکه بانکی قرار دارد، گفت: بانک نرخ جذب برای منابع ندارد، همه منابع قرض است که یک ریال برای آن هزینه پرداخت نمی‌کند، قرعه‌کشی انجام نشده است.
فتحعلی با بیان اینکه بانک رتبه پنجم شاخص منابع را در شبکه بانکی دارد، اظهار داشت: بانک مرکزی بانک‌ها را در سه شاخه تخصصی، جامع و قرض‌الحسنه دسته‌بندی خواهد کرد که این بانک در زیر مجموعه بانک‌های قرض‌الحسنه قرار می‌گیرد.
وی افزود: منابع قرض‌الحسنه در بانک‌های جامع و قرض‌الحسنه قرار خواهد گرفت و با توجه به این تغییرات، بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در تلاش است به صورت تخصصی به حوزه قرض‌الحسنه کسب‌وکار‌ها ورود کند.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به تجربه موفق این بانک در بانکداری خرد و اجتماعی، گفت: هدف بانک از ورود به کسب‌وکار‌ها کاهش هزینه تأمین سرمایه و در نتیجه کاهش قیمت تمام شده کالا و محصولات برای جامعه است.
متوسط تسهیلات بانک به ۷۵ میلیون تومان رسید
فتحعلی با اشاره به عملکرد موفق در پرداخت تسهیلات، عنوان کرد: حدود ۳ میلیون ۷۲۷ هزار فقره وام تا پایان آذر ماه امسال به متقاضیان پرداخت شده که رشد ۳۸ درصدی دارد. سرانه تسهیلات نیز از ۵۱ میلیون تومان به ۷۵ میلیون تومان رسیده است.
وی با بیان اینکه بانک به وظیفه خود در پرداخت تسهیلات تکلیفی نیز عمل کرده، خاطرنشان ساخت: بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ۱۴۴ درصد عدد مصوب تسهیلات ازدواج پرداخت کرده (بیش از سهمیه تخصیص داده شده) و در در تلاش است با رعایت ترازنامه به دغدغه‌های مردم پاسخ دهد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه سیاست مدیریت جذب و مصرف منابع را طبق اصول انجام می‌دهد، گفت: در حال حاضر ۹۱ درصد منابع جذب شده مصرف شده و ۹ درصد باقی‌مانده سپرده قانونی بانک نزد بانک مرکزی است.
فتحعلی با تأکید بر اینکه بانک در تلاش است با ریسک اندک و مدیریت شده، تقاضای تسهیلات را پاسخ دهد، افزود: بانک در حوزه تسهیلات از نظر تعداد اول و از نظر منابع یازدهم است، در جذب منابع و مصارف رتبه چهارم شبکه بانکی است
وی با بیان اینکه بانک قرض‌الحسنه مهر ایران سومین بانک سودآور کشور است، خاطرنشان ساخت: بانک در تلاش است هم مسئولیت اجتماعی را انجام دهد، هم برای سهامدار ایجاد ارزش افزوده کند و در همین راستا با افزایش سرمایه روز گذشته، کفایت سرمایه بانک به حدود ۱۰ درصد رسیده است.
نسبت مطالبات غیرجاری بانک کمتر از میانگین جهانی است
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران افزود: نسبت دارایی ثابت بانک زیر نرخ میانگین ۳۰ درصدی بانک مرکزی قرار دارد، همچنین رشد مقداری ترازنامه با توجه به رقم اعلامی بانک مرکزی بوده است.
فتحعلی با اشاره به اینکه نسبت مطالبات غیرجاری بانک کمتر از میانگین جهانی است، خاطرنشان ساخت: این نرخ در حال حاضر ۰.۵۷ درصد است.
وی با بیان اینکه سود بانک از محل سایر خدمات بانک کسب شده است، گفت: از سرمایه ۱۵ همتی، ۵ درصد آورده نقدی سهامداران و ۹۵ درصد از درآمد‌های عملیاتی بوده است.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه ۴۶ درصد درآمد‌های بانک از محل کارمزد است، گفت: بر اساس نرخ ۴ درصد کارمزد وام‌ها همین نرخ هزینه سربار بانک است و همه محصولات و خدمات بانک توسط ناظر شرعی رصد می‌شود.
فتحعلی افزود: نسبت دارایی درآمدزا به کل درآمد بانک ۹۷ درصد است که در شبکه بانکی بی‌نظیر است.
وی با بیان اینکه سرانه سپرده‌های هر شعبه بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ۷۰۰ میلیارد تومان است، اظهار داشت: بانک برنامه دارد بهرهوری در حوزه‌های مختلف را افزایش دهد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه برنامه راهبردی بانک تا پایان اسفند ماه رونمایی می‌شود، گفت: در اساسنامه بانک، موضوع‌های فعالیتی ابلاغ شده که هنوز اجرایی نشده و یکی از این حوزه‌ها ارز است که سال آینده اجرایی می‌شود.
فتحعلی اضافه کرد: بانک برنامه دارد همه نیاز‌های مشتری در حوزه بانکی و مالی را به عنوان یک بانک استاندارد در حوزه قرض‌الحسنه برطرف کند.
برنامه بانک برای حذف کارمزد و دریافت مزد خدمت
وی یکی از برنامه‌های بانک را حذف کارمزد و دریافت مزد خدمت عنوان کرد و خاطرنشان ساخت: با اصلاح مدل هزینه‌یابی بر مبنای فعالیت می‌توان کارمزد ۴ درصدی را کاهش داد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه چالش اصلی نظام بانکی تغییر مدل‌های کسب‌وکار و پیشرفت‌های فناوری است، تصریح کرد: این اتفاق، زنگ خطر برای بانک‌های منابع‌پذیر است بنابراین باید همگام با تغییرات، تحولات جدید در بانک صورت گیرد.
فتحعلی با تأکید بر اینکه تغییر نسلی، لزوم ارائه خدمات به صورت غیرحضوری را افزایش داده است، خاطرنشان ساخت: یکی از برنامه‌های اصلی بانک قرض‌الحسنه مهر ایران رشد و بهبود خدمات غیرحضوری است. همچنین به عنوان یک بازیگر اصلی شبکه بانکی، با توجه به حضور پررنگ فین‌تک‌ها و لندتک‌ها در حوزه پرداخت و تسهیلات، بانک بتواند با این شرکت‌ها رقابت کند.
وی افزود: استفاده از هوش مصنوعی و ورود به بلاک‌چین نیز یکی از برنامه‌های بانک برای ارائه بهتر خدمات و محصولات نوآورانه است.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران عملیاتی کردن اهداف برنامه جامع را یک ضرورت برای بانک عنوان کرد، تصریح کرد: حفظ مزیت رقابتی، توسعه سهم بازار و ورود به بازار ارز از مهم‌ترین دلایل تدوین برنامه جامع راهبردی بانک است.
فتحعلی اضافه کرد: بر اساس برنامه‌ریزی‌ها و با مجوز بانک مرکزی امید است از سال آینده شعب ارزی بانک قرض‌الحسنه مهر ایران خدمات ارزی با رعایت اصول قرض‌الحسنه را ارائه کنند.
برنامه جامع راهبردی ۳ ساله خواهد بود
وی با بیان اینکه برنامه جامع راهبردی در طول سه سال از ۱۴۰۴ تا ۱۴۰۶ اجرا خواهد شد، گفت: در این برنامه خطوط کسب‌وکار در سه حوزه بانکداری اجتماعی، خرد و شرکتی تعریف شده است.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه در سطح بانکداری شرکتی سقف تسهیلات بانک ۹۰۰ میلیون تومان است، اظهار داشت: لازم است با هماهنگی بانک مرکزی، سقف تسهیلات قرض‌الحسنه متناسب با گروه‌های هدف افزایش یابد.
فتحعلی با اشاره به اینکه در حال حاضر ۸۰ درصد افتتاح سپرده و ۷۰ درصد تسهیلات بانک به صورت غیرحضوری پرداخت می‌شود، گفت: در برنامه جامع راهبردی گروه مشتری، محصولات و کانال‌های ارائه خدمات تعریف شده است.
وی اضافه کرد: در این برنامه ارائه خدمات در قالب بانکداری خرد و اجتماعی به صورت دیجیتال خواهد بود و شعب بانک به عنوان سوپرمارکت مالی به شرکت‌ها خدمت‌رسانی خواهند کرد.
مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با تأکید بر اینکه خدمات بانک به صورت الکترونیک، دیجیتال و فیجیتال ارائه خواهد شد، تصریح کرد: در برنامه جامع راهبردی برای ارائه خدمات بهتر به گروه‌های هدف، زیرساخت نیروی انسانی، سازمان و فناوری تقویت خواهد شد.