مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی اعلام کرد بر اساس دستورالعمل اجرایی «نحوه خرید و فروش ارز بهصورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری»، فروش ارز به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همچنین اشخاص حقوقی ایرانی تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها در هر ۳۶۵ روز مجاز است.
طبق این دستورالعمل، فروش ارز در این قالب با هدف تأمین نیازهای ضروری متقاضیان انجام میشود.
در عین حال، یکی از محورهای اصلی این دستورالعمل اجرای الزامات قانونی مربوط به مبارزه با پولشویی در فرآیند فروش ارز است. بر اساس ماده ۱۱۴ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارائهدهندگان خدمات ارزی موظفاند پیش از ارائه خدمت، فرآیند شناسایی مشتری را انجام دهند و اطلاعاتی از جمله هدف دریافت ارز، محل و نحوه هزینهکرد وجوه نقدی درخواستی را از متقاضی دریافت کنند.
بر اساس این مقررات، بانکها و صرافیهای مجاز باید اطلاعات دریافتشده را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق ضوابط نظارتی نگهداری کنند.
همچنین طبق ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، شناسایی مشتریان حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) باید بر اساس ضوابط ابلاغی بانک مرکزی توسط بانکها و صرافیهای مجاز انجام شود.