به گزارش خبرگزاری ایمنا و به نقل از بانک مرکزی، کوروش پرویزیان در یازدهمین همایش سالانه بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت اظهار کرد: نگرش اکوسیستمی در بانکداری هوشمند؛ از تبیین تا تکوین، تحول دیجیتال در نظارت و پایداری مالی، رمز پول‌ها و دارایی‌های دیجیتال، انتظام بخشی و حکمرانی، بانکداری هوشمند و روش‌های نوظهور پرداخت، و بانکداری قوانین بالادستی محورهای اصلی این همایش است.

وی افزود: در این همایش در راستای پوشش هرچه بهتر محورهای کلیدی همایش، در مجموع ۶ سخنرانی کلیدی، ۱۰ نشست تخصصی، ۱۸ کارگاه آموزشی و ۳۰ فرصت ارائه محصول با هدف معرفی دستاوردهای ارائه دهندگان خدمات در حوزه صنعت پرداخت برگزار خواهد شد. همچنین از مجموع ۲۴۰ مقاله ارسال شده به دبیرخانه همایش، ۴۰ مقاله پذیرش شده که ١٨ مورد بر اساس زمان بندی در دو روز همایش به صورت شفاهی ارائه خواهند شد. با توجه به دریافت نمایه ISC استقبال جامعه دانشگاهی در این قسمت رشد چشمگیری داشته است.

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی با بیان اینکه انتخاب طرح‌ها و محصولات نوآورانه، با پاسداشت چهره‌ای ماندگار نظام بانکی و جشنواره دکتر نوربخش، یکی از فعالیت‌های مهم رویداد بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت است، تصریح کرد: این جشنواره از اولین دوره برگزاری رویداد در دستورکار قرار داشته و مراحل شناسایی، ارزیابی و انتخاب نوآوری‌های برتر، بیش از برگزاری همایش انجام شده، که برگزیدگان در مراسم اختتامیه معرفی و مورد تقدیر قرار می‌گیرند، همچنین در این دوره در کنار طرح‌ها و محصولات، به اقدامات و تلاش‌های منسجم و هدفمند بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در جهت ایجاد تحول در کسب و کار خود تحت عنوان برنامه‌های تحول فناورانه توجه شده است.

پرویزیان عنوان کرد: در تمامی سال‌های برگزاری همایش بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت، همواره تلاش دبیرخانه و پژوهشکده پولی و بانکی این بوده تا این رویداد بتواند در عرصه تصمیم سازی در صنعت بانکی و نظام پرداخت کشور به نحو احسن ایفای نقش کند، باعث مسرت است که بعد از ده دوره برگزاری موفق، همایش بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت این رویداد به مجمعی برای تعامل بهتر و تضارب آرای کارشناسان فناوری، خبرگان و متخصصان بانکی با بدنه اجرایی کشور تبدیل شده است.

وی در ادامه با بیان اینکه بانک‌ها امروزه در بهره‌گیری از فناوری‌های نوین و استفاده از هوش مصنوعی پیشتاز هستند گفت: انتظار می‌رود تا سال ۲۰۲۸، صنعت بانکی به تنهایی بیش از ۲۰ درصد از کل هزینه جهانی در حوزه هوش مصنوعی را به خود اختصاص دهد و با این وجود اهمیت تبدیل داده به ارزش از طریق فناوری هوش مصنوعی و یا همان خلق ارزش در نسل چهارم بانکداری، مستلزم شکل‌گیری نوعی از نگرش اکوسیستمی، در صنعت بانکداری است.

نقش زیست بوم‌ها در تحول دیجیتال و حرکت به سمت بانکداری هوشمند

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی با بیان اینکه نقش زیست بوم‌ها در تحول دیجیتال و حرکت به سمت بانکداری هوشمند انکارناپذیر و فراهم کردن زمینه برقراری تعامل سازنده میان بازیگران مختلف زیست بوم مؤلفه‌ای ضروری و قطعی است، تاکید کرد: نگرش اکوسیستمی، بانک‌ها را در سطحی فراتر از یک کسب وکار انفرادی و در قالب عضوی از یک شبکه به هم پیوسته از بازیگران مرتبط در نظر می‌گیرد.

پرویزیان خاطرنشان کرد: در این نگرش اعتقاد بر این است که عملکرد هریک از اعضا بر سرنوشت کل زیست بوم تأثیر دارد و این مفهوم در حوزه بانکداری و خدمات مالی به پدیده مهمی تبدیل شده است لذا بر همین اساس کمیته سیاستگذاری یازدهمین همایش سالانه بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت تصمیم گرفت تا همایش سال جاری را با تم اصلی زیست بوم بانکداری هوشمند؛ حکمرانی دیجیتال و نظارت فناورانه، برنامه‌ریزی نماید.

وی یادآور شد: تعامل هوش مصنوعی و نظارت بانکی، از دو دیدگاه مختلف قابل بررسی است، دیدگاه اول، کاربرد فناوری‌های داده محور در زمینه تقویت و کارایی سیستم‌های نظارت بانکی است، در این زمینه بهره برداری از رگ تک ها، مقابله پول‌شویی، تقلب، و سایر جرایم مالی تحولی جدی را در حوزه ساپتک ها ونیز الگوریتم‌های کشف و نظارت بانکی ایجاد کرده است.

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی با اشاره به مسئله ریسک‌ها و مخاطراتی که در نتیجه استفاده از فناوری استفاده هوش مصنوعی در صنعت خدمات مالی و بانکی امکان ظهور و بروز دارد، خاطرنشان کرد: مؤسسه مک کینزی تخمین می‌زند که در صنعت بانکداری در سطح جهان، هوش مصنوعی بتواند از طریق افزایش بهره‌وری، سالانه بین ۲۰۰ تا ۳۴۰ میلیارد، دلار معادل ۲.۸ تا ۴.۷ درصد از کل درآمدهای صنعت بانکی، خلق ارزش کند.

پرویزیان با بیان اینکه در کشور ما نیز در سال‌های اخیر اقدامات رو به رشدی در حوزه بسترسازی و فراهم آوردن زیرساخت‌های قانونی در توسعه هوش مصنوعی و بانکداری هوشمند انجام پذیرفته است خاطرنشان کرد: تصویب سند ملی هوش مصنوعی جمهوری اسلامی ایران در (تاریخ ۱۴۰۴.۰۸.۲۳) توسط شورای عالی انقلاب فرهنگی، و به دنبال آن مصوبه تأسیس مرکز هوش مصنوعی شبکه بانکی (SB) با هدف پیاده سازی راهکارهای هوش مصنوعی در صنعت بانکداری بخشی از این تلاش‌ها در حوزه قانونی محسوب می‌شود.

وی تصریح کرد: علاوه بر جنبه‌های قانونی، توجه به ابزارهای عملیاتی در زمینه سیاستگذاری و تسهیل گری کسب و کارهای نوین نظیر استفاده از روش محیط‌های آزمون تنظیم‌گری (یا سندباکس های رگولاتوری) از اهمیت بالایی برخوردار است.

دبیر یازدهمین همایش بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت گفت: بانک مرکزی از چند سال گذشته اقدامات سازنده‌ای در خصوص طراحی و پیاده سازی سند باکس در جهت حمایت از بانک‌ها و کسب و کارهای نوآورانه به انجام رسانده‌اند، ادامه این مسیر و رفع خلاءهای موجود با همکاری و تعامل نزدیک با فعالان صنعت می‌تواند به تسهیل ورود فناوران مالی و در عین حال مدیریت بهتر مخاطرات احتمالی کمک کند.

طراحی و پیاده سازی آزمایشی ریال دیجیتال توسط بانک مرکزی

پرویزیان افزود: در فضای اقتصاد دیجیتال و دانش بلاک چین، از ابزار پرداخت متناسب جهت ارائه خدمات مالی استفاده می‌شود و بهره‌گیری رو به رشد از چنین ابزارهایی است که دیجیتالی شدن را به شکل جدیدی به وجود می‌آورد از این رو بانک مرکزی طی سال‌های اخیر با هدف بسترسازی برای توسعه اقتصاد دیجیتال در کشور و پاسخ به نیازمندی‌های مربوط به حوزه پرداخت و نیز توسعه تاب‌آوری و بهبود کارایی ابزارهای پرداخت نوین اقداماتی را در زمینه امکان‌سنجی، طراحی و پیاده سازی آزمایشی ریال دیجیتال، انجام داده است.

وی با بیان اینکه طبق بند الف ماده ۴ قانون جدید بانک مرکزی، تنظیم‌گری در حوزه رمز پول‌ها و نظارت بر مبادله آنها در چهارچوب قوانین مربوط، نیز به عنوان یکی وظیفه بر عهده نهاد ناظر قرار داده شده است، گفت: با توجه به تأکید مقام ناظر بر رفع خلاءهای قانونی در حوزه رمز پول‌ها و دارایی‌های دیجیتال، یکی از محورهای کلیدی همایش امسال به واکاوی دقیق‌تر این موضوع اختصاص یافته است.

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی بیان کرد: از دیگر محورهایی که در همایش سال جاری مورد توجه ویژه‌ای قرار گرفته است موضوع «BankingEmbedded» و بانکداری تعبیه شده، «Banking Open» و بانکداری باز و دیگر روش‌های نوظهور پرداخت است.

پرویزیان اظهار کرد: مقوله ادغام خدمات مالی در پلتفرم‌های کسب و کارهای غیرمالی، را تحولی نو در مسیر ارائه خدمات به صورت یکپارچه و بهبود سفر مشتری نام می‌برند و پیش بینی می‌شود که ارزش بازار جهانی بانکداری Embedded تا سال ۲۰۳۳ به حدود ۱۲۹.۳ میلیارد دلار برسد، این در حالی است که این رقم ۱۶.۵ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۳ بوده است.