گروه اقتصادی، با توجه به انتشار کلیپی از صحبت های سعید لیلاز در جلسه ستاد انتخاباتی دکتر پزشکیان که وایرال شده و گفته های دکتر همتی در همایش تامین مالی تولید، آیا می توان امیدوار بود که خواب شیرین جمع شدن بساط پول شویی و خلق پول و بنگاهداری و ملک داری برخی موسسات مالی و بانکها جمع شود.

به گزارش بولتن نیوز، طی روزهای اخیر کلیپی مربوط به قبل از انتخابات 1403 منتشر شده که در ان سعید لیلاز می گوید شما فراموش نکرده اید که برخورد با موسسات بانکی از دولت آقای روحانی و دوره سیف شروع شد و آن بحران سال 96 در پاسخ به برخورد دولت آقای روحانی بود با موسسات مالی اعتباری غیر مجاز.

به گزارش بولتن نیوز، سعید لیلاز در ادامه مطلب فوق به نقل از سیف می گوید فردی با اسلحه آمد جلو من نشست و گفت شما می خواهید با ناترازی های ما برخورد کنید؟ .....

سعید لیلاز ادامه می دهد که گفتم که پایتخت پولشویی ایران مشهد است و بدلیل اینکه می خواستیم برخورد کنیم با این ناترازی ها بحران دی ماه 96 را پدید اوردند. بحران دی ماه 96 اساسا حکومتی و مربوط به داخل نظام و کشور بود. حدود 250 تا 260 هزار میلیارد تومان نقدینگی پدید اوردند و ما رفتیم موسسه ای را نگاه کردیم منصوب و منتصب به امام رضا(ع) که وقتی حساب هایش را بررسی کردند دیدند 8000 میلیارد تومان مجموع موجودی ها و دارایی هایش است و حدود 13000 میلیارد تومان انواع بدهیها که تمام این مبالغ از جیب مردم ایران نصف شب یواشکی برداشند به آنها دادند.

در این کلیپ کارشناس دیگر می گوید یک بانک بوجود آمده قدرت خلق پول به ان داده اند مرتب پول خلق کند در اختیار شرکت های زیرمجموعه اش قرار بدهد. یک بانک دیگر بوجود آورده ایم مرتب پول خلق کند حتی در اختیار شرکت زیرمجموعه قرار نمی دهد بلکه در اختیار مالک بانک قرار می دهد. در هر جای دنیا این موارد تحت عنوان دزدی شناخته می شود.  جلو این مسائل گرفته بشود مطمئن باشید تا حد زیادی نظام بانکی اصلاح می شود و شدت تورم هم اصلاح می شود. مشکل ما عدم نظارت بر نظام بانکی است که به نظر من عامدانه صورت می گیرد. مطلقا من ندیدم بنا و انگیزه ای برای جلوگیری از فساد بانکیوجود داشته باشد. بنده ندیدم اگر شما دیده اید بفرمایید.

وزیر اقتصاد : امسال آخرین سال بنگاه داری بانک ها است

دکتر عبدالناصر همتی هم در "همایش تامین مالی تولید از بنگاه داری به بنگاه سازی" گفته است:امسال،آخرین سال بنگاه داری بانک ها است و در سال آینده از بانک ها به خصوص بانک های زیر مجموعه وزارت اقتصاد خواهم خواست که بنگاهداری را رها کنند.

دکتر همتی با تاکید بر ضرورت  اصلاح مدل کسب و کار بانک‌ها گفت: بانک‌ها به جای تأسیس شرکت‌های تولیدی، به سمت ارائه خدمات مشاوره‌ای و تأمین مالی بروند و درآمدهای غیرمشاع را افزایش دهند. این تغییر در مدل کسب و کار می‌تواند به بهبود سودآوری بانک‌ها کمک کند.

خلق پول در خدمت انباشت املاک غیرمولد

مشکل بعدی نظام بانکی ما اینجا است که بانک‌ها بجز بنگاه داری و خلق پول، املاک و مستغلات کشور را هم به عنوان بخشی از سبد دارایی‌های خود خریداری می‌کنند و قیمت ها در این بخش را در کنترل گرفته و بصورت سرسام آوری افزایش داده اند. این تملک با استفاده از خلق پول و از طریق روش‌های اختیاری یا قهری صورت می‌پذیرد. با ورود اموال غیرمنقول به سبد دارایی‌های بانک‌ها، ترازنامه آن‌ها دچار تغییراتی می‌شود و این موضوع می‌تواند پیامدهای متفاوتی برای بانک و نظام بانکی به همراه داشته باشد.

در حال حاضر بهره‌گیری از قدرت خلق پول در راستای ملک‌داری و انبساط ترازنامه‌ بانک‌ها با تجمیع اموال غیرمنقول، با وجود شرایط کنترل مقداری ترازنامه‌ و محدودیت‌های اعمال شده، در هر دوره بخشی از توان اعتباری بانک‌ها را برای تامین مالی فعالیت‌های تولیدی، زیربنایی و هدفمند محدود می‌کند.

لذا باید سیاست‌ها و چارچوب‌هایی از سوی تصمیم‌گیران عرصه اقتصادی و بانکداری وضع شود تا از سوداگری بانک‌ها در بازار املاک و مستغلات جلوگیری به عمل آید. در قدم بعدی، از قدرت خلق پول این نهادهای مالی به صورت قاعده‌مند در راستای رشد و توسعه اقتصادی و تحقق اهداف و سیاست‌های کلان کشور استفاده شود.

پول شویی چیست؟

موضوع دیگری که نظام های بانکی را تحت الشعاع خود قرار می دهد پولشویی است.

پول‌شویی فرآیند پنهان و مخفی کردن ماهیت و منشأ غیرقانونی مال حاصل از ارتکاب جرم است، به‌نحوی‌که ظاهر قانونی به خود بگیرد. پول‌شویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که می‌تواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض نیز فراتر رود. با توجه به اینکه عواید غیرقانونی معمولاً به‌صورت وجه نقد است، لازم است وجه نقد به سیستم مالی ورود نماید و یا از مرزها خارج گردد.

روش‌های پول‌شویی

اصولاً فعالیت‌های خدماتی که برای انجام فعالیت نیاز چندانی به خرید و تأمین مواد اولیه یا خرید کالاهای واسطه ای ندارند، بسترهای مناسبی برای پولشویی به حساب می‌آیند. کازینوها، بارها و کلاب‌های شبانه، آرایشگاه‌ها، کارواش‌ها، پارکینگ‌های طبقاتی و دیگر فعالیت‌های خدماتی به‌طور معمول برای انجام پولشویی گزینه‌های مناسبی هستند. اما در کنار این فعالیت‌های اقتصادی، گاهی پولشویی در قالب راه‌اندازی خیریه‌ها ساماندهی می‌شود. برگزاری حراجی‌های هنری یا مشارکت در فعالیت‌هایی در حوزه ورزش نیز می‌تواند زمینه‌های مناسبی برای پولشویی باشند که در جهان و ایران نمونه‌هایی داشته‌است. ایجاد شرکت‌های لایه لایه و تو در تو با سهامداران مشترک و ضربدری و بالاخره راه‌اندازی بانک‌ها و موسسات مالی نیز از دیگر محمل‌های مساعد برای پولشویی به‌شمار می‌آیند.

روش های مبارزه با پول شویی و ناترازی بانکها و جلوگیری از بنگاهداری و خرید و فروش ملک توسط بانکها در ایران

قواعد ضد پولشویی شرایطی است که بیشتر در صنایع مالی و قانونی مورد استفاده قرار می‌گیرند تا کنترل‌هایی را که موسسات مالی و سایر نهادهای نظارتی برای جلوگیری، محافظت و گزارش دهی فعالیت‌های پول‌شویی به آن نیاز دارند را شرح دهند.

قواعد ضد پولشویی در اثر شکل‌گیری «گروه ویژهٔ اقدام مالی» در سطح جهان برجسته شد و این قواعد تحت عنوان یک چارچوب بین‌المللی برای مبارزه با پولشویی اعلام شدند.

طنز--- خوشبختانه از آنجایی که در تاریخ ۲ اسفند ۱۳۹۸ ایران به لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف اضافه شده و گروه ویژه اقدام مالی علیه پولشویی، اف‌ای‌تی‌اف، جمهوری اسلامی ایران را به‌دلیل پایبند نبودن به مقررات این نهاد کماکان در فهرست سیاه خود نگه می‌دارد، پولشوها نگرانی خاصی در این خصوص ندارند.