به گفته رئیس اتاق بازرگانی تهران، بانک ها برای تامین منابع خود از بانک مرکزی استقراض می کنند و این امر باعث ایجاد تورم می شود در حالی که تامین مالی باید غیرتورمی باشد. در حال حاضر تعداد ۱۴ بانک زیان انباشته دارند که برای جبران این زیان به ۴۷۰ همت نیاز است.

به گزارش تین نیوز به نقل از ایلنا، محمود نجفی عرب، رئیس اتاق بازرگانی تهران در بیست و یکمین نشست هیات نمایندگان اتاق بازرگانی تهران گفت: فعالان اقتصادی در طول زمان دارای یک جریان درآمدی و یک جریان هزینه ای هستند در بسیاری از موارد در یک بازه زمانی این دو جریان بر هم منطبق نبوده و دارای شکاف می شوند و در شرایطی که جریان درآمدی هزینه ها را پوشش ندهد لازم است این شکاف پر شود تا بنگاه های اقتصادی بتوانند به فعالیت خود ادامه دهند. 

وی افزود: برابر اعلام سازمان برنامه و بودجه برای رسیدن به رشد هشت درصدی در اقتصاد که هدف برنامه های سالیانه هم هست نیازمند به ۲۰۰ میلیارد دلار سرمایه گذاری جدید برای هر سال در کشور هستیم متاسفانه تامین این منابع در شرایط کنونی برای کشور میسر نیست و میزان منابع تامین شده ما با دیگر کشورها قابل مقایسه نیست. 

نجفی عرب ادامه داد: کل تامین مالی انجام شده در اقتصاد کشور در سال ۲۰۲۳، حدود ۶۵درصد تولید ناخالص داخلی برآورد شده است که این عدد در مقایسه با نسبت مزبور برای برخی کشورهای عضو گروه ۲۰ به این شرح زیر است: تامین مالی از تولید ناخالص داخلی برای ژاپن ۴۷۱ و برای ایران ۶۵ است، این رقم برای بریتانیا ۴۶۶، کره جنوبی ۳۳۲ و امریکای شمالی ۲۹۶، آلمان ۲۸۶ و چین ۱۵۸ درصد است.

رئیس اتاق بازرگانی تهران تصریح کرد: ظرفیت محدود تامین منابع مالی در اقتصاد ایران به خودی خود دستیابی به رشد اقتصادی بالاتر و رشد سرمایه گذاری را در بخش واقعی اقتصاد ملی با مشکل رو به رو ساخته است؛ حوزه اصلی تامین مالی در بیشتر کشورها بیشتر از طریق تسهیلات بانکی، بازار و بورس و منابع خارجی، منابع داخل بنگاه ها و منابع شخصی و پس انداز شخصی برای بخش غیردولتی و هزینه عمرانی دولت ها، بیمه و سایر راهکارها به دست می آید. در حالی که در ایران برابر اعلام رییس کل بانک مرکزی سهم شبکه بانکی برابر با ۹۲ درصد کل تامین مالی است که این نشان دهنده بانک محور بودن تامین مالی در کشور است، به علاوه نظام بانکی خود نیز دچار انحراف در تامین مالی است به نحوی که در شش ماهه گذشته حدود ۱۲۰۰ همت خلق نقدینگی در اقتصاد کشور انجام شده که از این مقدار ۶۵۰ همت به بنگاه های تولیدی اختصاص یافته و بقیه در اختیار دولت و دیگر بخش ها قرار گرفته که ناشی از فشار تامین مالی دولت به دلیل کسری بودجه است.  

وی یادآور شد: در سال های گذشته سهم تامین مالی بنگاه ها معادل ۸۶ درصد اعتبارات بانک ها بوده این رقم اکنون به ۷۷ درصد کاهش پیدا کرده است و بقیه در قوانین بودجه به تسهیلات تکلیفی اختصاص یافته است، بانک ها برابر قانون برنامه هفتم باید دارای نسبت کفایت برنامه، میزان سرمایه مطلوب برای پوشش ریسک های عملیاتی باشند و در حالی این نسبت در کمیته بال ۱۲ مقرر شده است. متاسفانه در حال حاضر سیستم بانکداری ما به عدد منفی یک رسیده است که برای ترمیم این وضعیت به ۱۱۰۰ همت منابع نیاز است. 

نجفی عرب در ادامه نسبت به تعددد دارای دارایی های منجمد بانک ها ابزار تاسف و اظهار کرد: بانک ها برای تامین منابع خود از بانک مرکزی استقراض می کنند و این امر باعث ایجاد تورم می شود در حالی که تامین مالی باید غیرتورمی باشد در حال حاضر تعداد ۱۴ بانک زیان انباشته دارند که برای جبران این زیان به ۴۷۰ همت نیاز است.

وی ادامه داد: بازار سرمایه که به عنوان یکی از موثرترین ابزار جهت دهی پس اندازهای اقتصادی جامعه در بخش واقعی محسوب می شود و این بازار به عنوان یکی از بازارهای تامین کننده منابع مالی بنگاه ها به حساب می آید و همواره بخش قابل توجهی از پروژه ها در کشورهای مختلف از این طریق تامین می شود اما این بازار خود متشکل از بازارهای مختلف از جمله بورس اوراق، بورس کالا، فرابورس و سایر است که هر یک به نوبه خود می توانند بازاری برای جمع آوری وجوه به منظور تامین مالی طرح های خاص باشند.

وی افزود: متاسفانه به دلیل عدم توسعه بازار سرمایه و محدود بودن ابزارهای این بازار تاکنون بازار سرمایه نقش قابل توجهی در تامین مالی ایفا نکرده که مهم ترین دلایل عدم استفاده از این بازار را می توان نداشتن اطلاعات کافی بنگاه ها از دیگر روش های تامین مالی در کشور از جمله ابزارهای بازار سرمایه، عدم تمایل شرکت ها به تامین مالی از طریق بازار سرمایه به دلیل نیاز به شفافیت، تقسیم بخش عمده سود سهامداران در شرکت های سهامی عام به جای استفاده از آن به عنوان ذخیره سرمایه گذاری در شرکت ها به دلیل سوددهی پایین شرکت ها و استفاده نکردن از ظرفیت بهادار کردن موجودی انبارها، استفاده بیش از اندازه دولت از بازار سرمایه به دلیل کسری بودجه دانست.